رمزنگاری خود را می دانید - چگونه منبع بودجه در ارزهای رمزنگاری شده را تأیید می کنید؟

از آنجا که ارزهای رمزنگاری شده و نشانه های دیجیتالی فشار تهاجمی خود را به دنیای سرمایه گذاری اصلی ادامه می دهند ، تنظیم کننده ها و وکلا در سراسر جهان با نحوه قرار گرفتن این گیره مربع دارایی های دیجیتال در سوراخ دور چارچوب قانونی و نظارتی موجود دست و پنجه نرم می کنند. در نتیجه ، این یکی از هیجان انگیز ترین (و اگر من صادقانه ، کمی ترسناک باشم) در حرفه قانونی من است و طرز فکر روزانه من به طرز چشمگیری نوسانات فوق العاده ای را در قیمت اکثر ارزهای رمزنگاری شده در این هفته نشان می دهدبشر

یکی از مهمترین موضوعاتی که تیم های صندوق های Cayman و BVI مورد توجه قرار داده اند این است که چگونه یک صندوق رمزنگاری یا صادرکننده توکن دیجیتال ممکن است شستشوی ضد پول خود را برآورده کند و در هنگام پذیرش تعهدات تروریسم (AML/CFT) را برطرف کند. اشتراک های cryptocurrency از سرمایه گذاران. من فکر می کنم تنظیم کننده ها در سراسر جهان به دلیل درک گسترده ای مبنی بر اینکه ماهیت ناشناس ارزهای رمزنگاری شده به جنایات و تروریست ها اجازه می دهد تا دارایی های خود را جابجا و شستشو دهند (به روش های وحشتناک ، جاده ابریشم و جاده ابریشم ، به AML/CFT توجه داشته باشند (به دلیل ناشناس بودن ارزهای رمزنگاری شده ، به جنایات و تروریست ها اجازه می دهد تا دارایی های خود را جابجا کنند و شستشو دهند. حملات Waacry Ransomware).

از آنجا که بسیاری از خوانندگان ما آگاه هستند ، از جمله موارد دیگر ، بودجه کیمن و BVI لازم است تا نه تنها هویت سرمایه گذاران خود بلکه منبع بودجه آن سرمایه گذاران را نیز تأیید کنند. برای وجوهی که اشتراک های فیات را از سرمایه گذاران می پذیرند ، وظیفه قبلی به طور معمول زمان و انرژی بیشتری نسبت به دومی می برد. این امر به این دلیل است که با اشتراک FIAT ، صندوق به طور معمول انتقال سیم را از حساب بانکی مشترکین دریافت می کند. این صندوق می تواند راحتی زیادی را به خود اختصاص دهد که بانک مربوطه ، به عنوان یک نهاد تنظیم شده و مشمول قوانین و مقررات سختگیرانه در این زمینه ، چک های KYC خود را در مشترکین انجام داده و جزئیات سیم مربوطه را تأیید می کند که پول های اشتراک گذاری هستنداز یک حساب به نام مشترک.

با اشتراک های cryptocurrency ، تأیید منبع وجوه به یک مسئله مهم تبدیل می شود. نگرانی در مورد ارزهای رمزنگاری این است که ، در حالی که مشترک ممکن است اسناد اشتراک را پر کند و مستندات مفصل "مشتری خود را بشناسد" (KYC) را ارائه دهد ، تأیید این است که رمزنگاری منتقل شده به کیف پول صندوق در واقع متعلق به مشترکان است. بشرما به عنوان وکلا ، ما اغلب می گویند که به ما پرداخت می شود تا در مورد بدترین چیزی که می تواند اتفاق بیفتد فکر کنیم. در این شرایط ، وضعیتی که ما بسیار می خواهیم مشتری هایمان از آن جلوگیری کنند ، یک تونی سوپرانو* waabe است که با استفاده از رمزنگاری بیمار شده خود برای پرداخت هزینه ای که شخصی بدون سابقه جنایی از طرف وی ساخته شده است ، پرداخت می کند.

اگرچه ما در این مرحله راه حل "گلوله نقره ای" برای این مشکل نداریم ، اما فکر می کنیم ممکن است روشهای جالب برای کاهش خطر ذکر شده در بالا وجود داشته باشد. این شامل:

1. نیاز به پرداخت کلیه اشتراک های cryptocurrency از یک کیف پول نگهداری شده با ارائه دهنده تنظیم شده یا مبادله تنظیم شده بر اساس این که چنین اشخاصی توسط تنظیم کننده خود لازم است تا روشهای AML/KYC را برای کار کردن از بازیگران بد انجام دهند.

2. درگیر کردن ارائه دهندگان خدمات خاص که از نرم افزار اختصاصی استفاده می کنند:

(الف) تاریخچه blockchain cryptocurrency را ردیابی کرده و رتبه های خطر را در رابطه با چنین رمزنگاری ارائه می دهد. و/یا

(ب) رتبه بندی خطر را در رابطه با کیف پول رمزنگاری مشترک ارائه دهید.

3. با استفاده از یک پیوند ویدیویی زنده با مشترک برای تأیید اینکه مشترکین کیف پول را که در حال ایجاد اشتراک Cryptocurrency است ، کنترل می کند.

باید توجه داشته باشم که فضای دارایی دیجیتال با سرعت بسیار سریع در حال تحول است و ممکن است این مورد باشد که یکی از بسیاری از ارائه دهندگان خدمات که در این فضا ظاهر می شود ، با راه حل "گلوله نقره ای" که همه ما به دنبال آن هستیم ، ارائه می شودصادقانه بگویم ، پیشنهادات ما به سادگی در عمل کار نمی کند. در این میان ، ما امیدواریم که این پیشنهادات ممکن است به بودجه متمرکز بر این کلاس دارایی جدید کمک کند تا قوانین و مقررات را که در ابتدا با ارزهای رمزنگاری شده و نشانه های دیجیتال در ذهن تهیه نشده بودند ، رعایت کنند.

درست است ، من حدس می زنم که بهتر است به تعویض BTC برای XRP برگردم.

* برای کسانی از شما که با تلویزیون برجسته Noughties آشنا نیستید ، تونی سوپرانو رئیس یک خانواده مافیای نیوجرسی در نمایش افسانه ای دیوید چیس ، The Sopranos بود.