ضد پول شویی

کمیته مبارزه با پولشویی انجمن حقوقی راهنمایی اعضای خود را در مورد ضد پولشویی ("AML") و مقابله با تأمین اعتبار تروریسم ("CFT") که برای وکلا اعمال می شود ، ارائه می دهد. این کمیته همچنین با هدف افزایش آگاهی با انتشار اطلاعات اعضا در رابطه با این الزامات. اگر اعضا هرگونه سؤال مربوط به الزامات AML و CFT را برای وکلا اعمال کنند ، ممکن است پرس و جو به کمیته ضد پولشویی در amlquery@lawsoc. org. sg ارجاع شود

قانون پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم

The Legal Profession (Amendment) Bill was passed on 4 November 2014 and the new Part VA of the LPA on Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism came into effect together with the Legal Profession (Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism) Rules on 23 May 2015. With this new legislation coming into force, rules 11(D) to 11(I) of the previous Legal Profession (Professional Conduct) Rules>بلافاصله لغو می شوندچارچوب نظارتی هم در مورد وکلای سنگاپور و هم برای شیوه های قانون و هم وکلای خارجی و رویه های حقوق خارجی اعمال می شود.

جهت تمرین شورا در مورد پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم

برای دانلود، اینجا را کلیک کنید.

نمونه چک لیست دقیق مشتری

برای دانلود، اینجا را کلیک کنید.

اطلاعات مربوطه از MAS در مورد تحریم های مالی هدفمند

اداره پولی سنگاپور ("MAS") در مورد تحریم های مالی هدفمند ، با هدف اطلاع رسانی به مؤسسات مالی و غیر مالی ، و افراد تعهدات خود تحت قوانین مختلف داخلی تصویب شده برای اطمینان از اینكه سنگاپور با تعهدات خود تحت شورای امنیت سازمان ملل متحد عمل می كند. قطعنامه هابه عنوان عضو سازمان ملل متحد ("سازمان ملل") ، سنگاپور تحت قطعنامه های شورای امنیت سازمان ملل به تحریم ها تأثیر می گذارد. این تحریم ها از طریق آیین نامه صادر شده مطابق قانون سازمان ملل ("مقررات سازمان ملل") از نظر قانونی الزام آور می شوند. همه افراد در سنگاپور باید با مقررات سازمان ملل مطابقت داشته باشند. از جمله مقررات دیگر ، مقررات سازمان ملل متحد افراد را در سنگاپور از برخورد با افراد و اشخاص تعیین نشده منع می کند. لطفاً برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد تعهدات خود طبق مقررات سازمان ملل ، به صفحه وب MAS در مجازات های مالی هدفمند مراجعه کنید. هرگونه نقض آیین نامه می تواند فردی را به جریمه ای که بیش از 500000 دلار نباشد یا به حبس برای مدت بیش از 10 سال یا برای هر دو مورد حبس نباشد ، قرار دهد. یا در هر صورت ، جریمه ای که بیش از 1 میلیون دلار نیست. شما می توانید در بخش تحریم های مالی AML/CFT و هدفمند وب سایت MAS مشترک شوید. با انجام این کار ، شما را به تغییر در لیست افراد و اشخاص تعیین شده سازمان ملل هشدار می دهد و به شما کمک می کند تا از سایر اطلاعیه های مربوطه ، مانند حوزه های قضایی پرخطر که توسط کارگروه اقدام مالی ("FATF" مشخص شده است) بمانید.

دوره یادگیری الکترونیکی ضد پولشویی (AML) و مقابله با تأمین مالی تروریسم (CTF)

این دوره یادگیری الکترونیکی به طور خاص برای متخصصان حقوقی توسعه یافته است. این دوره از 5 ماژول تشکیل شده است که قوانین مربوطه ، چارچوب ها را در بر می گیرد و راهنمایی در مورد AML و CTF ارائه می دهد. برای اطلاعات بیشتر و ثبت نام در دوره ، لطفاً اینجا را کلیک کنید.

اطلاعات در مورد کشورهای پرخطر/ حوزه های قضایی و افراد/ اشخاص پرخطر

• پیوند به وب سایت MAS در تحریم های مالی هدفمند
• پیوند وب سایت FATF از کشورهای پرخطر و غیر تعاونی
• لیستی که توسط کمیته به موجب قطعنامه های 1267 (1999) ، 1989 (2011) و 2253 (2015) در مورد داعش (داعش) القاعده و افراد مرتبط با گروه های تعهدات و اشخاص ایجاد و نگهداری شده است.
• لیستی که توسط کمیته تعیین شده و مطابق با قطعنامه 1988 (2011) با توجه به افراد ، نهادها ، گروه ها یا تعهدات تأسیس و نگهداری شده است
• لیست هشدار وزارت خانه (لیست افرادی که شناخته شده اند در فعالیتهای مرتبط با تروریسم یا تأمین مالی تروریسم شرکت کرده اند)
  • (click ‘for Lawyers’> ‘Members Library’> [Log in with your ID and Password]> ‘Regulatory Matters’>'ضد پول شویی')

  مقابله با روندها و تحلیل های تروریستی

  ژانویه 2023 - برای بارگیری آن اینجا را کلیک کنید

  ژانویه 2020 - برای بارگیری آن اینجا را کلیک کنید

  مواد و راهنمایی های اضافی

  مواد و پیوندهای مربوط به مدیریت ریسک رمزنگاری ضد پولشویی:

  1. گزارش جرم کریپتو 2022 - زنجیره ای
  2. هدایت رویکرد مبتنی بر ریسک FATF برای متخصصان حقوقی
  3. جهت تمرین شورا 3. 2. 1
  4. شاخص بازل AML 2021
  5. راهنمایی به روز شده برای یک رویکرد مبتنی بر ریسک به دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی
  6. JMLSG Guidance RE ارائه دهندگان مبادله Cryptoasset و ارائه دهندگان کیف پول نگهبان
  7. بخش حقوقی گروه وابستگی گروه AML برای بخش حقوقی 2021
  8. تأمین مالی تروریسم سنگاپور (TF) ارزیابی ملی ریسک (NRA) 2020
  • استراتژی ملی برای مقابله با بودجه تروریسم (CFT) 2022
  • راهنمایی FATF در مورد مالکیت سودمند برای اشخاص حقوقی (مارس 2023)
  • MAS - شیوه های صوتی برای مقابله با تأمین مالی تکثیر اوت 2018
  • راهنمایی FATF برای یک رویکرد مبتنی بر ریسک به بخش املاک و مستغلات (ژوئیه 2022)
  • راهنمایی به روز شده برای یک رویکرد مبتنی بر ریسک به دارایی های مجازی و ارائه دهندگان خدمات دارایی مجازی (اکتبر 2021)
  • شاخص پناهگاه مالیات شرکت ها رتبه بندی صلاحیت هایی است که بیشتر در کمک به شرکت های چند ملیتی تحت پرداخت مالیات بر درآمد شرکت ها شرکت می کنند.
  • FATF-پولشویی مبتنی بر تجارت: روندها و تحولات ، دسامبر 2020
  • FATF - راهنمایی در مورد ارزیابی ریسک و کاهش ریسک تأمین مالی تکثیر در ژوئن 2021
  • راهنمایی FATF در زمینه تأمین اعتبار ضد تکثیر فوریه 2018
  • تأمین مالی تروریسم ارزیابی ملی ریسک 2020 - مناطق مهم تأمین مالی تروریسم سنگاپور مناطق ریسک
  • خطرات پولشویی مبتنی بر تجارت برای شیوه های قانون (مه 2020) . pdf
  • گزارش استراتژی بین المللی کنترل مواد مخدر وزارت امور خارجه ، گزارش دو جلد کشور به کشور دولت ایالات متحده است که تلاش برای حمله به همه جنبه های تجارت بین المللی مواد مخدر ، کنترل شیمیایی ، پولشویی و جرایم مالی را توصیف می کند. لطفاً برای گزارش ها اینجا را کلیک کنید
  • توصیه های FATF و روش FATF برای ارزیابی انطباق فنی با توصیه های FATF و اثربخشی سیستم های AML/CFT.
  • FATF - بیانیه عمومی ، 18 اکتبر 2019
  • بهترین شیوه های FATF در مورد مالکیت سودمند برای اشخاص حقوقی ، اکتبر 2019
  • راهنمایی رویکرد مبتنی بر ریسک FATF برای متخصصان حقوقی ، به روز شده در ژوئن 2019
  • FATF - پولشویی و آسیب پذیری های تأمین مالی تروریستی متخصصان حقوقی ، ژوئن 2013
  • راهنمایی FATF - افراد در معرض سیاسی (توصیه های 12 و 22) ، ژوئن 2013
  • گزارش ارزیابی ریسک ملی پولشویی و تأمین مالی تروریستی سنگاپور 2013

  مشاوره ضد پولشویی

  21 آوریل 2018 - دولت سنگاپور در برابر فعالیت های پولشویی موضع محکم و محکم می گیرد. در همین راستا ، شورای انجمن حقوقی مایل است همه اعضای خود را از تعهدات قانونی خود در بند 39 (1) فساد ، قاچاق مواد مخدر و سایر جرایم جدی (مصادره مزایا) ("CDSA") یادآوری کند تا گزارش دهدمعامله مشکوک به مقامات.

  بخش 39 (1) CDSA آمده است:

  "جایی که شخص می داند یا دلایل معقولی دارد که به هر ملکی مشکوک شود -

  • به طور کامل یا جزئی ، مستقیم یا غیرمستقیم ، درآمد حاصل از آن را نشان می دهد.
  • در ارتباط با ؛یا
  • در نظر گرفته شده است که در ارتباط با ،

  هر عملی که ممکن است به عنوان پرونده مواد مخدر یا رفتار جنایی باشد ، همانطور که ممکن است باشد ، و اطلاعات یا موضوعی که دانش یا سوء ظن بر اساس آن در جریان تجارت ، حرفه ، مشاغل یا اشتغال وی به آن توجه می شود ، او را فاش می کند. دانش یا سوء ظن یا اطلاعات یا موضوعات دیگری که این دانش یا سوء ظن بر روی یک افسر گزارش دهنده معامله مشکوک به محض انجام معقول و منطقی پس از توجه وی انجام می شود. "

  به طور خلاصه ، اگر می دانید یا دلایل معقولی دارید که گمان می کنید هرگونه ملک ممکن است با یک فعالیت جنایی در ارتباط باشد ، شما موظف هستید گزارش معامله مشکوک ("STR") را ارائه دهید. گزارش های معامله مشکوک باید به بخش امور تجاری ("CAD") ارائه شود. لطفاً برای اطلاعات بیشتر به وب سایت CAD مراجعه کنید.

  در صورت نیاز به هرگونه کمک و یا توضیحات یا پرس و جو مربوط به موارد فوق ، لطفاً از طریق پست الکترونیکی encliance@lawsoc. org. sg احساس کنید

  گزارش معامله مشکوک

  مطابق بند 70D قانون حرفه حقوقی ، جایی که یک پزشک حقوقی یا عمل قانونی می داند یا دلایل معقولی دارد که گمان می کند هرگونه دارایی در رابطه با معاملات مواد مخدر یا رفتارهای جنایی مورد استفاده قرار گرفته است ، همانطور که در بخش 39 آمده است (آمده است (در بخش 39). 1) از فساد ، قاچاق مواد مخدر و سایر جرایم جدی (مصادره مزایا) ("CDSA") ، پزشک قانونی یا عمل قانون باید موضوع را برای یک افسر گزارشگر معامله مشکوک تحت CDSA از طریق گزارش معامله مشکوک فاش کند؛یا یک افسر مجاز تحت CDSA.

  همچنین در بخش 8 (1) قانون تروریسم (سرکوب تأمین اعتبار) برای هر شخص در سنگاپور و هر شهروند سنگاپور در خارج از سنگاپور که اطلاعاتی در مورد هرگونه معامله یا معامله پیشنهادی در رابطه با هرگونه ملک دارد ، وجود دارد. متعلق به هر نهاد تروریستی یا تروریستی ، برای ارائه گزارش معامله مشکوک.

  برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد گزارش معاملات مشکوک ، لطفاً به بخش VA قانون حرفه حقوقی و حرفه حقوقی (پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم) مراجعه کنید.

  در عمل ، یک گزارش معامله مشکوک می تواند مستقیماً به دفتر گزارش دهی مشکوک معامله ، که آژانس مرکزی سنگاپور برای دریافت ، تجزیه و تحلیل و انتشار گزارش های معامله مشکوک ، تحت بخش امور تجاری ("CAD" سنگاپور است ، تهیه شود. نیروی پلیس. یک گزارش معامله مشکوک باید با استفاده از سیستم پرونده الکترونیکی ارائه شده توسط Stro برای File Strs به صورت الکترونیکی ثبت شود.

  ثبت الکترونیکی گزارش های معامله مشکوک در بستر های نرم افزاری و گزارش های آنلاین Stro ("سونار")

  دفتر گزارش دهی مشکوک معامله ("Stro") بخش امور تجاری ("CAD") یک بستر جدید خدمات الکترونیکی را راه اندازی کرده است-اعلامیه های آنلاین و پلت فرم گزارش ("سونار"). سونار به مشاغل و کارمندان خود اجازه می دهد تا گزارش های معامله مشکوک ("STR") ، گزارش های حرکت نقدی مرزی (CMR - NP 728) و گزارش های معامله نقدی (CTRS - NP 759) را ارائه دهند تا روی یک بستر تلفیقی قرار بگیرند. این جایگزین گزارش معامله مشکوک موجود در سیستم اقامت آنلاین (Prolls) و الکترونیکی 728 (E728) است. همراه با پرتاب ، سه شکل الکترونیکی در سونار معرفی شده است:

  • فرم NP 728 برای CMRS ؛
  • فرم NP 759 برای CTR ؛وت
  • یک فرم جدید برای Strs.

  برای ثبت Strs در بستر جدید سونار ، به شما نیاز خواهید داشت:

  1. Adobe Acrobat Software Reader برای کاربران تعیین شده SONAR در قانون شما ؛
  2. Corppass برای عمل قانون خود حساب کنید.
  3. دسترسی به حساب Corppass برای کاربران تعیین شده SONAR در قانون شما (انتخاب "خدمات الکترونیکی SPF (G2B)") ؛
  4. سونار برای کاربران تعیین شده SONAR در مورد قانون شما (آنها به جزئیات حساب Corppass خود نیاز دارند تا از حساب های سونار استفاده کنند).

  اعضا موظفند همه STR ها را به صورت الکترونیکی ارائه دهند.

  در صورت بروز هرگونه سؤالی در مورد پرونده الکترونیکی STR ، لطفاً با تیم Sonar در SPF_STRO_IT_TEAM@spf. gov. sg تماس بگیرید

  برای فرم STR و دستورالعمل های تشکیل پرونده ، می توانید به وب سایت های زیر مراجعه کنید:

  • اعلامیه های آنلاین SRTO و سیستم عامل گزارش (سونار) ؛وت
  • بخش امور تجاری - گزارش معامله مشکوک

  پرسش

  راهنمایی سؤالات متداول از دفتر گزارش دهی مشکوک معامله CAD در ارائه گزارش معامله مشکوک

  دفتر گزارش دهی مشکوک معامله ("Stro") بخش امور تجاری مجموعه ای از سؤالات متداول را برای ارائه راهنمایی به حرفه حقوقی در زمینه ارائه گزارش معامله مشکوک ("STR) تهیه کرده است.

  پس از تشکیل STR ، باید یک عمل قانونی یا یک وکیل به دنبال رضایت Stro یا به دنبال دستورالعمل های آن باشد ، قبل از انجام معامله برای مشتری؟

  هیچ الزامی درفساد ، قاچاق مواد مخدر و سایر جرایم جدی (مصادره مزایا) قانون 1992برای اینکه فیلترهای STR به دنبال رضایت Stro یا جستجوی دستورالعمل های Stro قبل از انجام معامله برای مشتری باشند.

  آیا به دنبال تشکیل Stry ، یک مهلت قانونی وجود دارد که در طی آن یک عمل قانونی یا یک وکیل نمی تواند با معامله برای مشتری اقدام کند؟

  پس از تشکیل STR ، هیچ مهمی در مورد معامله برای مشتری وجود ندارد.

  بعد از اینکه یک وکیل دادگستری یا یک وکیل دادگستری به مشتری داد ، چه مدت باید وکالت صبر کند تا بتواند برای این مشتری اقدام به ادامه فعالیت خود کند؟

  هیچ مقرراتی درفساد ، قاچاق مواد مخدر و سایر جرایم جدی (مصادره مزایا) قانون 1992تجویز دوره ای که در طی آن یک وکیل پس از ثبت STR بر روی مشتری ، نمی تواند برای مشتری عمل کند.فیلترهای STR ممکن است بخواهند مطابق با سیاست های مدیریت ریسک داخلی و استانداردهای احتیاط ، روابط تجاری خود را با مشتری انجام دهند. اگر فیلترهای STR پس از تشکیل Str ، پرس و جو داشته باشند ، فیلتر Str می تواند با stro@spf. gov. sg با stro تماس بگیرد. در مواردی که پرس و جو مربوط به STR هایی باشد که استرو اطلاعات را به سازمان های اجرای قانون یا واحدهای اطلاعاتی مالی خارجی منتشر کرده است ، Stro ممکن است برای پاسخگویی به زمان بیشتری نیاز داشته باشد.

  آیا یک وکیل یا یک وکیل می تواند رابطه با مشتری را پس از ارائه STR بر روی مشتری ادامه دهد؟

  تصمیم به ادامه رابطه با مشتری باید به این امر بستگی داشته باشدسیاست های مدیریت ریسک داخلی واستانداردهای احتیاط بنگاه حقوقی. یک فیلتر STR ممکن است تصمیم بگیرد که رابطه مشتری را خاتمه دهد در صورت زیاد بودن خطرات تجاری یا شهرت. وکیل باید تعیین کند که آیا این شرایط ، به طور جداگانه یا با هم ، دلایل معقولی را برای گمان کردن صندوق های نقدی که توسط مشتری می تواند با رفتار جنایی در ارتباط باشد ، فراهم می کند. در صورت وجود دلیلی برای مشکوک بودن وجوه با فعالیت های جنایی ، وکالت باید بلافاصله یک خیابان را تشکیل دهد. سپس وکیل ممکن است بخواهد در نظر داشته باشد که آیا خطر تجاری یا شهرت در ادامه روابط با مشتری وجود دارد یا خیر.

  پس از یک عمل قانونی یا یک وکیل یک خیابان ، چگونه وکالت به مشتری می گوید که بدون اینکه مشتری را از بین ببرد ، نمی تواند به نمایندگی از وی ادامه دهد؟

  هنگامی که یک عمل قانونی یا یک وکیل تصمیم به فسخ روابط مشتری می گیرد ، نباید به مشتری یا شخص ثالث اطلاع دهد که یک STR ارائه شده است. این ممکن است یک اوج باشد ، یک جرم تحتبند 57 فساد ، قاچاق مواد مخدر و سایر جنایات جدی (مصادره مزایا) قانون 1992بشرعمل قانون یا وکیل باید دلیل مناسبی را به مشتری برای خاتمه روابط خود بدهد. به عنوان مثال ، موسسه حقوقی می تواند الزامات انطباق را به عنوان یک دلیل ذکر کند:

  • مدیریت ریسک یا بخش انطباق دستور می دهد نمایندگی را رد کند. ما قادر به ارائه جزئیات نیستیم.
  • موضوع با سیاست های مدیریت ریسک داخلی مطابقت نداشت و ما قادر به ارائه جزئیات نیستیم.

  آیا Filer Stry می تواند مشتری خود را بدون تحمل مسئولیت تحت مقررات "بدون فشار" تخلیه کند؟

  هنگامی که یک عمل قانونی یا یک وکیل تصمیم به فسخ روابط مشتری می گیرد ، نباید به مشتری یا شخص ثالث اطلاع دهد که یک STR ارائه شده است. این ممکن است یک اوج باشد ، یک جرم تحتبند 57 فساد ، قاچاق مواد مخدر و سایر جنایات جدی (مصادره مزایا) قانون 1992بشرعمل قانون یا وکیل باید دلیل مناسبی را به مشتری برای خاتمه روابط خود بدهد. به عنوان مثال ، موسسه حقوقی می تواند الزامات انطباق را به عنوان یک دلیل ذکر کند:

  • مدیریت ریسک یا بخش انطباق دستور می دهد نمایندگی را رد کند. ما قادر به ارائه جزئیات نیستیم.
  • موضوع با سیاست های مدیریت ریسک داخلی مطابقت نداشت و ما قادر به ارائه جزئیات نیستیم.
  پس از ثبت StR ، فیلتر STR چه نوع اقدامی می تواند انجام دهد؟

  پس از ثبت STR به استرو ، هیچ اقدام دیگری در مورد فیلتر STR لازم نیست. فیلترهای STR ممکن است بخواهند مطابق با سیاست های مدیریت ریسک داخلی و استانداردهای احتیاط ، روابط تجاری خود را با مشتری انجام دهند.در صورت لزوم ، Stro ممکن است برای کسب اطلاعات بیشتر از فیلترهای Str درخواست کند.

  در شرایط بعد ، آیا فیلتر STR از مسئولیت محافظت می کند؟

  ** استرو خاطرنشان کرد: هیچ پاسخی در مورد این سؤال در سؤالات متداول ارائه نشده است. استرو از این عقیده است که جامعه حقوقی به بهترین وجه برای ارائه پاسخ قرار می گیرد. ما می خواهیم که بند 45 (7) فساد ، قاچاق مواد مخدر و سایر جرایم جدی (مصادره مزایا) قانون 1992 مقرر داشته باشد که افشای اطلاعات هنگام تشکیل STR هیچ محدودیتی را که توسط قانون ، قرارداد یا قوانین اعمال می شود ، نقض نمی کنداز رفتار حرفه ای و شخص مسئولیتی در قبال ضرر ناشی از افشای یا هرگونه عمل یا حذف در نتیجه افشای آن نخواهد داشت.

  آیا پس از تشکیل STR ، آیا استرو نتیجه را از نتیجه مطلع می کند؟

  پس از ارسال STR در سونار ، یک ایمیل تأیید به Filer Str ارسال می شود. پس از آن ، فیلترهای STR ممکن است وضعیت STR را روی سونار بررسی کنند.