ریسک در بازار سهام: راهنمای سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در بازار سهام اغلب در مورد روندهای زیر است. معامله گران ، سرمایه گذاران و تحلیلگران غالباً سعی می کنند احساسات سرمایه گذار را ارزیابی کنند تا بفهمند که بادها در کدام جهت می وزد تا بتوانند از آنها سود ببرند. یک محیط "ریسک" نشان می دهد که سرمایه گذاران راحت تر خطرات خود را در اوراق بهادار خود در نظر می گیرند. در این مقاله ، ما سرمایه گذاری در معرض خطر را تعریف خواهیم کرد ، دارایی هایی را که تحت تأثیر آن قرار دارند و نحوه گفتن احساسات در حال تغییر است ، شناسایی خواهیم کرد.

یک مشاور مالی می تواند به شما در درک و تفسیر صحیح تغییرات احساسات سرمایه گذار کمک کند.

محیط خطرناک چیست؟

یک محیط ریسک ، هنگامی که سرمایه گذاران مایل به سرمایه گذاری در اوراق بهادار با ریسک بالاتر هستند ، توصیف می کند. آنها احساس می کنند که سود شرکت ها ، چشم انداز اقتصادی ، سیاست های مسکونی بانک مرکزی و سایر عوامل ، محیط مثبتی را برای سرمایه گذاران ایجاد کرده است. در حالی که همیشه یک ریسک ذاتی در سرمایه گذاری در بورس سهام وجود دارد ، سرمایه گذاری در معرض خطر نشان می دهد که سرمایه گذاران احساس می کنند خطر کمتری در بازار وجود دارد.

هنگامی که این وضعیت رخ می دهد ، سرمایه گذاران تمایل دارند که پرتفوی خود را به سمت سهام اضافه کنند ، در شرکت های ریسک پذیر سرمایه گذاری کنند و از تعادل مجدد خودداری کنند. سرمایه گذاران همچنین ممکن است به دلیل سرخوشی و "سود کاغذ" ، سیگنال های هشدار دهنده تغییر احساسات را نادیده بگیرند. این امر منجر به وضعیت بسیار متداول "خرید بالا و فروش کم" می شود که عملکرد بسیاری از سرمایه گذاران را محروم می کند.

کلاسهای تحت تأثیر احساسات خطرناک

همه انواع سرمایه گذاری ریسک یکسانی ندارند. در حالی که بیشتر سرمایه گذاری ها در طی یک محیط خطر در ارزش افزایش می یابد ، برخی به دلیل ماهیت چرخه ای خود بهتر از سایرین عمل می کنند. در طی یک بازار ریسک ، سرمایه گذاران ممکن است اوراق قرضه را بفروشند و در سهام سرمایه گذاری کنند تا در رشد کلی بازار شرکت کنند. علاوه بر این ، آنها ممکن است در کلاسهای دارایی که در محیط های ریسک بهتر عمل می کنند ، به دنبال سرمایه گذاری در معرض خطر بالاتر باشند ، مانند:

• سهام با نسبت قیمت به درآمد بالاتر
• سهام یا شاخص های بازار در حال ظهور
• اوراق قرضه با بازده بالا
• فلزات صنعتی
• ارزهای با بازده بالا (دلار استرالیا ، دلار کانادا)
• نفت خام

ریسک در مقابل ریسک

گزینه جایگزین برای یک محیط خطر "خطر" نامیده می شود. این اتفاق می افتد که سرمایه گذاران در حال کاهش ریسک باشند و احساسات سرمایه گذار به نزولی تبدیل شود. سرمایه گذاران شروع به فروش دارایی های خطرناک می کنند و بر محافظت از دارایی های خود تمرکز می کنند.

سناریوهای ریسک به طور معمول در هنگام رکود اقتصادی اتفاق می افتد ، هنگامی که نوسانات بورس سهام افزایش می یابد یا هنگام وقوع حملات جنگ یا تروریستی. سرمایه گذاران اوراق بهادار خود را به موقعیت "دفاعی" منتقل می کنند و این نوع سرمایه گذاری ها را در اوراق بهادار خود خریداری می کنند:

• اوراق قرضه دولتی
• اوراق قرضه شرکتی دارای درجه AAA
• ارزهای کم بهره (دلار ایالات متحده ، ین ژاپنی ، فرانک سوئیس)
• سهام ابزار
• صندوق های بازار پول
• طلا

چگونه می توان گفت چه زمانی احساسات سرمایه گذار در حال تغییر است

با افزایش بازار سهام و تنظیم اوج های جدید ، به راحتی می توان در یک محیط ریسک پذیری را در یک محیط ریسک پذیر مشاهده کرد. بیشتر و بیشتر سرمایه گذاران به دلیل FOMO و تمایل به سود ، سهام و سایر سرمایه گذاری های پرخطر را خریداری می کنند. این ترفند این است که دانستن اینکه احساسات سرمایه گذار شروع به تغییر می کند تا بتوانید هنگام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری خود از بازار جلو بروید. هیچ کس توپ کریستالی ندارد که به طور مداوم به او اجازه می دهد بهتر از بازار عمل کند ، اما می توانید به علائم هشدار دهنده توجه کنید که بر تصمیمات شما تأثیر می گذارد.

• قیمت طلا به طرز چشمگیری افزایش می یابد. سرمایه گذاران طلا را به عنوان یک پناهگاه امن می دانند. افزایش قیمت طلا اغلب نشانگر پرواز به ایمنی است.
• بازده باند کاهش می یابد. قیمت اوراق قرضه و بازده در جهت های مخالف حرکت می کند. تقاضای بالاتر برای اوراق قرضه منجر به افزایش قیمت می شود. با بالا رفتن قیمت ، بازده کاهش می یابد.
• شاخص کم کم. چند سهام در اوج 52 هفته ای تجارت می کنند؟هنگامی که این شاخص زیر 30 باشد ، سهام در نزدیکی پایین ترین آنها معامله می شود و بازار نزولی است. بالاتر از 70 نشان می دهد که سهام به سمت اوج معامله می شوند و صعودی هستند. تغییرات چشمگیر در این شاخص می تواند نشانگر تغییر ذهنیت باشد.
• میانگین حرکتهنگامی که میانگین متحرک 50 روزه از زیر میانگین حرکت 200 روز عبور می کند ، به عنوان "صلیب مرگ" شناخته می شود و نشان می دهد که قیمت ها پایین تر می شوند.
• vixاین شاخص نوسانات همچنین به عنوان "شاخص ترس" شناخته می شود. افزایش VIX حاکی از افزایش نیاز به محافظت در برابر خطر و نوسانات است.
• نسبت قرار دادن / تماس. سرمایه گذاران که فکر می کنند بازار به طور معمول افزایش می یابد تماس می گیرند. آنها وقتی معتقدند که قیمت سهام پایین می آید ، آنها را خریداری می کنند. هنگامی که حجم تماس ها بیشتر از موارد قرار دارد ، این نشانگر مازاد خوش بینی است. هرچه روند نسبت به تماس ها بیشتر باشد ، خطر در بازار نیز بیشتر است.

چگونه می توان از یک محیط ریسک پذیری سود برد

این شاخص ها به طور معمول به اندازه کافی دقیق نیستند تا تصمیمات سرمایه گذاری خود را بر اساس آن پایه گذاری کنند. با این حال ، هنگامی که شما همه آنها را برای تغییر نظارت می کنید ، این ممکن است به شما در تغییر احساسات سرمایه گذار کمک کند.

از آنجا که شاخص های بیشتر روند نزولی دارند ، ممکن است سیگنال خوبی برای شما باشد که خطر را به حداقل برسانید و به سمت محافظت از دارایی های خود تغییر دهید. هنگامی که شاخص های بیشتر به صعود تبدیل می شوند ، ممکن است با یک استراتژی ریسک ، خطر خود را افزایش دهید.

هیچ یک از این اقدامات ضد حوصله نیست ، اما تغییرات باید به شما هشدار دهد که منابع خود را تجزیه و تحلیل کرده و تصمیمات مربوط به سرمایه گذاری مناسب را اتخاذ کنید. از آنجا که احساسات خطرناک شروع به تغییر می کند ، ممکن است در نظر بگیرید:

• تعادل مجدد نمونه کارها ("خرید کم ، فروش بالا")
• سرمایه گذاری های جدید را به سمت دارایی های کم تحرک هدف قرار دهید
• به میانگین هزینه دلار در استراتژی نمونه کارها خود ادامه دهید
• دارایی های پرخطر را پایین بیاورید
• نقدینگی خود را افزایش دهید تا بتوانید در هنگام رکود دارایی های پریشانی خریداری کنید

خط پایین

در طی مدت زمان طولانی ، بازار سهام تمایل به افزایش ارزش دارد. با این حال ، در کوتاه مدت ، دوره هایی از رفتارهای نزولی و صعودی وجود دارد. بازارهای "سهام" در حالی است که احساسات صعودی در حال افزایش است زیرا سرمایه گذاران احساس راحتی بیشتری در طیف خطر دارند. سرمایه گذاران می توانند در این دوره ها از عملکرد بازار سود ببرند ، اما این یک ایده خوب برای نظارت بر تغییرات در احساسات سرمایه گذار است.

نکاتی در مورد سرمایه گذاری

• همکاری با یک مشاور مالی می تواند به حذف احساسات سرمایه گذاری کمک کند و به سرمایه گذاران کمک کند تا روی اصول سرمایه گذاری های فردی تمرکز کنند. مشاوران با سرمایه گذاران همکاری می کنند تا یک استراتژی را تدوین کنند و اطمینان حاصل کنند که از طریق تمام سناریوهای بازار با آن روبرو می شوید. پیدا کردن یک مشاور لازم نیست سخت باشد. ابزار تطبیق SmartAsset می تواند شما را فقط در چند دقیقه با چند منطقه در منطقه شما متصل کند. اگر آماده هستید ، اکنون شروع کنید.
• ماشین حساب تخصیص دارایی ما به شما در تعیین تراز مناسب سهام ، اوراق قرضه و سایر دارایی ها در نمونه کارها خود کمک می کند. با پاسخ به چند سؤال ساده ، ما به ما کمک خواهیم کرد تا تخصیص نمونه کارها را برای هماهنگی با تحمل ریسک ، سن و اهداف خود تنظیم کنیم.

اعتبار عکس: © iStock. com/fokusiert ، © iStock. com/g-stockstudio ، © iStock. com/microstockhub