نشانه غیرقانونی

بیاموزید که NFTS (نشانه های غیرقانونی) برای چه چیزی ایستاده اند ، چه پتانسیل آنها برای مشاغل در سراسر جهان است و چگونه مقررات می تواند برای آنها برای اطمینان از فرآیندهای جامد KYC و جلوگیری از کلاهبرداری هویت و پولشویی استفاده کند.

نشانه های غیر قابل تغییر (NFT) چیست؟

NFT یک دارایی دیجیتالی است که نشانگر اشیاء دنیای واقعی مانند هنر ، موسیقی ، موارد بازی و فیلم ها است. آنها به صورت آنلاین خریداری و فروخته می شوند ، و به طور کلی با همان نرم افزار اساسی با بسیاری از ارزهای رمزپایه رمزگذاری می شوند.

NFT ها با استفاده از فناوری blockchain (مانند رمزنگاری) یا سایر اشکال لجر توزیع شده ، به عنوان نشانه های غیر قابل تعویض ذخیره شده در یک blockchain در نظر گرفته می شوند. توکن ها می توانند هر شکل یا داده ای را از یک تصویر یا فیلم گرفته تا یک دارایی دیجیتالی در یک بازی ویدیویی نشان دهند. با توجه به صفات غیر قابل تعویض منحصر به فرد ، NFT ها اغلب با مجموعه های سنتی مانند کارت بازی یا آثار هنری مقایسه می شوند-فقط با تفاوت کاملاً دیجیتالی (آثار هنری دیجیتال).

NFT ها به ویژه در سال 2021 محبوبیت خود را به دست آورده اند که افراد مشهور ، تأثیرگذار و هنرمندان به طور یکسان ستایش های خود را به عنوان یک انقلاب بزرگ در نحوه مصرف هنر دیجیتال می خوانند.

تفاوت بین نشانه های قارچ و غیر قابل تغییر چیست؟

برخلاف شخصیت منحصر به فرد نشانه های NFT غیرقانونی ، نشانه های NFT قارچ قابل تعویض و قابل تقسیم هستند. بیت کوین ها به عنوان شناخته شده ترین نمونه در Cryptocurrency قارچ هستند ، به این معنی که یک بیت کوین برابر با یک بیت کوین است و با همه بیت کوین های دیگر برابر است.

NFT ها با ارزهای رمزپایه چگونه متفاوت هستند؟

درست مانند ارزهای رمزنگاری ، NFT ها در کیف پول های دیجیتال ذخیره می شوند (با این حال کیف پول به طور خاص باید سازگار با NFT باشد). همچنین شبیه به ارزهای رمزپایه ، NFT ها از فناوری blockchain استفاده می کنند. بر خلاف NFTS ، ارزهای رمزنگاری شده قارچ هستند ، به این معنی که هر واحد یکسان است. مانند ارزهای سنتی فیات مانند یورو ، USD و GBP ، هر واحد پولی برابر و قابل تعویض است. در عمل ، NFT ها معمولاً با ارزهای رمزپایه مانند اتر (ETH) یا Solana (Sol) خریداری می شوند. به عبارت دیگر ، NFTS خوبی است که شما خریداری می کنید ، در حالی که رمزنگاری وسیله ای برای پرداخت آن است.

اکثر NFT ها با استفاده از ارزهای رمزنگاری شده به صورت آنلاین خریداری می شوند و منجر به مکالمات در مورد نحوه تنظیم بهترین بخش هنری جدید می شوند.

آیا NFT ها هنر دیجیتالی جدید پولشویی هستند؟

با توجه به سرعت و کدورت دنیای رمزنگاری ، تمایلات غیرقابل انکار وجود دارد که NFT ها به دلایل مختلف یک بردار ریسک رو به رشد برای پولشویی ارائه می دهند:

• یک صنعت پرسود و پر رونق: رسیدن به ارزش 13. 7 میلیون دلار در نیمه اول سال 2020 ، صنعت NFT اکنون 2. 5 میلیارد دلار ارزش دارد.
• حدس و گمان قیمت: آنچه NFT ها را برای اهداف پولشویی به ویژه جذاب می کند ، قیمت های بی ثبات است. در حالی که نرخ ارز بیت کوین به یورو از اصول بازار عرضه و تقاضا پیروی می کند ، قیمت NFT ها بسیار سوداگرانه هستند و می توانند به سرعت تغییر کنند.
• عدم تمرکز و ناشناس ماندن: NFT ها دارای ویژگی های یکسانی هستند که هنر سنتی را به عنوان هدف جذاب برای ML (ذهنیت در ارزش ، ناشناس بودن ، قابلیت حمل و غیره) می کند اما در یک بسته بندی راحت تر.
• شکاف نظارتی: اکثر مقامات نظارتی جهانی هنوز دستورالعمل ها و رویکردهای روشنی را برای تنظیم NFT ها تدوین نکرده اند.

NFT ها از دیدگاه نظارتی در کجا قرار دارند؟

در پیش نویس راهنمایی به روز شده خود که در پایان ماه مارس منتشر شد ، به نظر می رسد که FATF بین نشانه های قارچ و غیر قابل قربانی تمایز قائل می شود و این امر حاکی از آن است که این دومی بسته به نحوه معامله آنها در بازارهای ثانویه و بازارهای مجازی (VAS) در نظر گرفته می شود. به عنوان فروشگاه ارزش استفاده می شود.

با این حال ، این سازمان همچنین در نحوه تمایز بین NFT های غیر VA و NFT های VA کاملاً مبهم بود.

با این وجود ، این به طور بالقوه می تواند به این معنا باشد که بازارهای NFT مانند Crypto. com و OpenSea - که امکان خرید و فروش NFT را برای Crypto و Fiat فراهم می کند - در دسته VASP ها یا اشخاصی قرار می گیرند که باید تنظیم شوند.

KYC و AML برای محافظت از بازار NFT استفاده می کردند

مانند چند سال پیش با مبادلات رمزنگاری ، بیشتر بازارهای NFT نیازی به KYC از کاربران خود ندارند. با این حال ، با افزایش محبوبیت و انفجار حجم معاملات ، تنظیم کننده ها پوشش AML خود را زودتر از موعد افزایش می دهند.

به همان دلایلی که برای رمزنگاری ، خرید و تجارت NFT در سیستم عامل های بدون فرآیند KYC می تواند یک خطر عظیم برای کاربران و اپراتورهای پلتفرم به طور یکسان باشد. بنابراین ، به بازارهای NFT بهتر می شود که پیش از منحنی نظارتی عمل کنید و فرآیندهای قوی KYC را ایجاد کنید که فضای مورد سوءاستفاده توسط مجرمان را پیش می برد.

با وجود فرآیندهای قوی KYC ، بازارهای NFT می توانند کلاهبرداران را در معرض خطر قرار دهند در حالی که نه تنها از پولشویی جلوگیری می کنند ، بلکه انواع مختلفی از کلاهبرداری و کلاهبرداری NFT نیز مانند

• کشش فرش NFT (پروژه های جعلی NFT)
• NFT Giveaways/کلاهبرداری Airdrop
• حمایت از مشتری جعل هویت
• کلاهبرداری مناقصه
• کلاهبرداری سرمایه گذار
• طرح های پمپ و زباله
• فیشینگ از طریق تبلیغات جعلی

انتقاد از KYC در بازارهای NFT

موضوع این که آیا و چگونه می توان KYC را در بازارهای NFT اعمال کرد ، بحث و گفتگوهای بزرگی را از طرف اپراتورهای NFT و کاربران نهایی برانگیخت.

پیشنهادات برای ایجاد "ثبت نام NFT های دزدیده شده یا کلاهبرداری ، که از ثبت نام از دست دادن هنر در دنیای هنر سنتی تقلید می کند" به عنوان "رویکرد بسیار غیرقابل تصور" که "در دنیای بدون مجوز و غیرمتمرکز" کار نمی کند ، اظهار نظر می شود.

طبق گفته KYC برای منتقدین NFT ، تلاش برای اجرای KYC در بازارهای NFT یا اضافه کردن NFT به ثبت های متمرکز ، کاربران را به سادگی به سمت سایر حوزه های قضایی و سیستم عامل ها سوق می دهد - دوباره چرخه را شروع می کند.

چرا ایجاد KYC برای بازارهای NFT یک تصمیم آینده گرا است

با اجرای یک KYC موثر ، کارآمد و قوی KYC ، به اهداف زیر در بازار NFT خود برسید:

1. یک بازار NFT ضد آینده ایجاد کنید: همه ما می خواهیم هنگام تهیه برنامه های آینده از منحنی جلوتر باشیم. بنابراین ، با ایجاد زیرساخت هایی که مطابق با مقررات مربوط به انطباق باشد ، بازار شما نگرانی را پشت سر می گذارد و تصمیمات باهوش تر و دقیق تری می گیرد. نیازی نیست که هنگام ورود مقررات ، هدف نهایی را از دست ندهید.
2. جلوگیری از پولشویی: کاهش خطرات ، به ویژه هنگامی که صحبت از پولشویی می شود ، بسیار مهم است و برای انجام این کار KYC مؤثر ضروری است. یک پروتکل قوی AML را برای کاهش خطر تنظیم شدید در آینده ایجاد کنید و به بخش وسیع تر اجازه دهید تا به روشی سالم تکامل یابد. همیشه بهتر از آن است که ببخشید امنیت داشته باشید.
3. اعتماد به نفس را با کاربران ایجاد کنید: اثبات این که بازار شما رعایت می کند و AML به طور جدی واقعاً تمام کاری است که برای به دست آوردن پذیرش و توجه گسترده تر از سرمایه گذاران معتبر و مستقر لازم است. اعتماد چسب است که روابط را در کنار هم نگه می دارد ، بنابراین از همان ابتدا آن را برقرار کنید.
4. احتمال سرقت مالکیت معنوی و کلاهبرداری را کاهش دهید: این هدف برای کل صنعت بسیار مهم است ، به دلیل جاذبه ای که NFT ها با ارائه یک گواهینامه تأیید شده و معتبر از مالکیت که توسط خالق یا صاحب یک قطعه مجازات شده استهنربه همین ترتیب ، با درج یک KYC قوی در بازار خود ، می توان از کاربران اطمینان داد که NFT هایی که خریداری می کنند تأیید شده و واقعی هستند.
5. دسترسی ایمن به سیستم مالی جهانی: در پایان ، قادر به خدمت به عنوان یک نشانگر مؤثر در مالکیت ، واقعاً به قابلیت اطمینان یک مالک در پرداخت وجوه آنها برای فروش NFT کاهش می یابد. با این حال ، وقتی صحبت از معاملات با اشخاصی است که اعتبار AML را تأیید نمی کنند ، بانک ها بسیار ریسک پذیر هستند. به دلیل خطرناک بودن انکار نکنید.

در پایان ، بازارهای NFT و سیستم عامل ها اکنون این فرصت را دارند که زودتر از موعد عمل کنند و پیش از اجرای مقررات AML ، روش های KYC را اضافه کنند.

Crypto در KYC - گلدان جدید طلا در پایان تنظیم رنگین کمان؟

بیاموزید که روند جدید صنعت رمزنگاری که همه در مورد آنها صحبت می کنند و آیین نامه هایی که دنبال می شوند دقیقاً چیست.