برخی از قسمت های این صفحه در نسخه مرورگر فعلی شما پشتیبانی نمی شوند. لطفاً به نسخه مرورگر اخیر ارتقا دهید.

تبلیغ

بازارهای ایالات متحده بسته شد

S& P 500

4،105. 02 +14. 64 (36 /0 ٪)

30

33،485. 29 +2. 57 (+0. 01 ٪)

نیل

12،087. 96 09. 09 (0. 76 ٪+)

راسل 2000

1،754. 46 33/2 (+0. 13 ٪)

نفت خام

80. 46 -0. 24 (-0. 30 ٪)

طلا

2،023. 70 -2. 70 (-0. 13 ٪)

نقره

25. 13 04. 04 (+0. 15 ٪)

یورو/دلار

1. 0908 -0. 0018 (-0. 16 ٪)

پیوند 10 ساله

3. 2880 +0. 0010 (+0. 03 ٪)

GBP/USD

1. 2419 -0. 0019 (-0. 15 ٪)

USD/JPY

132. 1370 +0. 4470 (34 /0 ٪)

بیت کوین دلار

28،009. 70 +91. 00 (+0. 33 ٪)

CMC Crypto 200

617. 08 -8. 17 (-1. 31 ٪)

ftse 100

7،741. 56 +78. 62 (+1. 03 ٪)

نیکی 225

27،518. 31 +45. 68 (+0. 17 ٪)

صندوق های ETFS در مقابل پرچین: کدام یک برای شما بهتر است؟

مقاله کامل را بخوانید اریک رید 24 مه 2022 ، 3:55 بعد از ظهر · 7 دقیقه بخوانید

اگر یک سرمایه گذار معمولی هستید ، یک ETF اغلب یک سرمایه گذاری خوب است. بخشی از آن به این دلیل است که یک ETF مشخصات ریسک پایدار نسبت به صندوق پرچین دارد ، اما بیشتر به این دلیل است که ETF تنها گزینه قانونی شماست. صندوق های پرچین محدود به موسسات و سرمایه گذاران با ارزش بالا (یا "معتبر") است. اگر شما یک سرمایه گذار معتبر یا یک موسسه هستید ، انتخاب سرمایه گذاری در ETF یا صندوق پرچین یک سوال از اهداف است. ETF به طور کلی ثبات بیشتری را در اختیار شما قرار می دهد در حالی که یک صندوق پرچین انتخابی برای سرمایه گذاری با ریسک بالاتر/بالاتر است.

برای کمک بیشتر در انتخاب سرمایه گذاری های مناسب برای شما ، کار با یک مشاور مالی را در نظر بگیرید.

ETF چیست؟

ETF یا "صندوق مبدأ مبادله" نوعی سرمایه گذاری نمونه کارها است. این دارایی ها در سالهای اخیر به عنوان جایگزینی برای سرمایه گذاری های سنتی صندوق متقابل بسیار محبوب شده اند.

مانند همه تولیدات مبتنی بر نمونه کارها ، ETF از یک سری دارایی های اساسی ساخته شده است. هر صندوق داده شده مجموعه ای از محصولات عمومی مانند سهام ، اوراق قرضه و کالا را تجارت خواهد کرد. بازده نمونه کارها بر اساس سود و زیان جمع آوری شده در دارایی های اساسی خواهد بود. سرمایه گذاران انفرادی ، به نوبه خود ، سهام نمونه کارها را خریداری می کنند و بر اساس مالکیت متناسب خود در نمونه کارها بازده دریافت می کنند.

بر خلاف دارایی های سنتی تر ، مانند صندوق متقابل ، عنصر اصلی ETF نقدینگی است. این وجوه در بورس اوراق بهادار معمولی معامله می شود (از این رو نام "صندوق مبادله ای). در نتیجه ، شما می توانید سهام را در ETF بدون محدودیت خریداری و بفروشید ، به همان روشی که می توانید یک سهام عادی را انجام دهید. این با دارایی های بیشتر مبتنی بر نمونه کارها متفاوت است ، که تمایل به محدودیت هایی در نحوه تجارت آنها دارند. این نقدینگی ETFS را برای بسیاری از سرمایه گذاران گزینه ای بسیار محبوب کرده است.

صندوق پرچین چیست؟

یک صندوق پرچین همچنین یک سرمایه گذاری مبتنی بر نمونه کارها است ، اما از چند طریق کلیدی متفاوت از ETF است.

صندوق های پرچین عموماً دارایی کمتری دارند و از ETF ها به طور فعال تر مدیریت می شوند. این بدان معناست که معمولاً یک شرکت زمان بیشتری را صرف تجزیه و تحلیل ، خرید و فروش دارایی های اساسی در صندوق پرچین نسبت به آنچه در ETF می خواهد. این امر به این دلیل است که هدف صندوق پرچین جستجوی بازده های بزرگ نسبت به بازار است. مدیران صندوق های پرچین سعی می کنند سرمایه گذاری هایی را پیدا کنند که فکر می کنند به خوبی انجام خواهد شد ، و آنها مایل هستند برای دستیابی به این هدف ، خطر بیشتری را از حد معمول بپذیرند.

داستان ادامه دارد

صندوق های پرچین از نظر تاریخی به دلیل روند کاهش یا "محافظت از" ، این خطر را افزایش می داد. با این حال ، صندوق های پرچین مدرن به دلیل استراتژی های تهاجمی خود نسبت به سرمایه گذاری های جبران کننده آنها بیشتر شناخته شده است.

پرچین می تواند تقریباً در هر چیزی که فکر می کند درآمد کسب کند ، سرمایه گذاری کند ، اگرچه بیشتر آنها در زمینه های خاص سرمایه گذاری سازماندهی شده اند. به عنوان مثال ، بعید است که یک صندوق پرچین محور فناوری یک سرمایه گذاری در املاک و مستغلات را دنبال کند. این شامل دارایی های خصوصی و کنترل نشده است که در بازار عمومی در دسترس نیست.

این طیف وسیعی از گزینه ها به این معنی است که صندوق های پرچین می توانند سرمایه گذاری های خطرناک تر ، بالقوه پر سود تر را دنبال کنند ، اما همچنین به این معنی است که سرمایه گذاری صندوق پرچین محدود به سرمایه گذاران معتبر و نهادی است.

صندوق های ETF در مقابل پرچین

صندوق های مبادله ای و صندوق های تامینی از بسیاری جهات با هم همپوشانی دارند ، اما در نهایت اینها محصولات بسیار متفاوتی هستند. برخی از مهمترین نکات مقایسه عبارتند از:

هر دو دارایی مبتنی بر نمونه کارها هستند

این احتمالاً بزرگترین منطقه ای است که این محصولات با هم همپوشانی دارند. هر دو صندوق پرچین و ETF با سرمایه گذاری در یک سری دارایی کار می کنند ، سپس بر اساس میانگین بازده دارایی های نمونه کارها سود می برند. این باعث می شود هر دو کلاس دارایی به طور بالقوه پایدارتر از سرمایه گذاری در دارایی های منفرد و فردی باشد. به عنوان مثال ، یک صندوق پرچین ممکن است در شرکت های نوپا سرمایه گذاری کند ، که برای سرمایه گذاران انفرادی پایدارتر از سرمایه گذاری مستقیم در یک راه اندازی واحد است.

ETF ها معمولاً از استراتژی های شاخص استفاده می کنند

بیشتر صندوق های مبادله ای مبادله شده در زمینه نمایه سازی یک سرمایه گذاری خاص یا منطقه بازار ساخته شده اند. به عنوان مثال ، شما ممکن است در ETF سرمایه گذاری کنید که سعی دارد خود را به بخش فناوری ، بازار املاک و مستغلات یا S& P 500 فهرست کند. این یک قانون سخت و سریع نیست ، اما بیشتر این دارایی ها را توصیف می کند.

این امر باعث می شود ETF ها به طور کلی یک کلاس دارایی پایدار برای سرمایه گذاران ، به ویژه آنهایی که به دنبال تعادل ریسک و پاداش هستند ، باشد.

صندوق های پرچین مواضع ریسک پذیر دارند

صندوق های پرچین تقریباً همیشه ساخته شده اند تا بازده را به حداکثر برسانند. تیم صندوق پرچین سعی می کند با تجارت دارایی های داخل و خارج ، به طور فعال نمونه کارها را مدیریت کند و هدف آنها ارائه بازده بالاتری از بازار است.

برای انجام این کار ، صندوق های پرچین به طور کلی در محصولات ریسک پذیر نسبت به ETF سرمایه گذاری می کنند. این می تواند به معنای چیزهای مختلف باشد. در بعضی موارد ، یک صندوق پرچین به سادگی دارایی های سوداگرانه تری مانند قمار در سهام خطرناک تر خریداری می کند. در موارد دیگر ، یک صندوق پرچین مانند سرمایه گذاری در یک شرکت نوپا یا املاک و مستغلات ، به موقعیت های ریسک پذیر یا کلاس های دارایی می پردازد.

این امر باعث می شود صندوق های تامینی برای سرمایه گذاران که به دنبال دنبال کردن یک استراتژی پرخطر/پاداش بالا هستند ، انتخاب بهتری داشته باشد.

خبرهایی را که می تواند در امور مالی شما تأثیر بگذارد ، از دست ندهید. اخبار و نکاتی را برای تصمیم گیری های دقیق تر مالی با ایمیل نیمه هفتگی SmartAsset دریافت کنید. این 100 ٪ رایگان است و در هر زمان می توانید اشتراک خود را لغو کنید. امروز ثبت نام کنید.

صندوق های پرچین فقط برای سرمایه گذاران معتبر است

سرمایه گذاران معمولی می توانند ETF را خریداری کنند ، اما آنها نمی توانند در صندوق های تامینی سرمایه گذاری کنند. دلیل این امر کلاسهای دارایی در پشت هر نمونه کارها است. ETF فقط می تواند دارایی های استاندارد ، معامله شده و تنظیم شده در سبد خود را در اختیار داشته باشد. همچنین باید از الزامات نقدینگی پیروی کند تا اطمینان حاصل شود که سرمایه گذاران می توانند بدون از بین بردن ارزش نمونه کارها ، تجارت و خارج از کشور را انجام دهند.

از طرف دیگر ، یک صندوق پرچین می تواند هر سرمایه گذاری مبهم ، پرخطر یا عجیب و غریب را که مدیران آن احساس ارزشمندی می کنند ، دنبال کند. هدف این است که سود را به حداکثر برساند و همه افراد درگیر درجه بالاتری از ریسک را به عنوان تجارت می پذیرند. با این حال این همچنین بدان معنی است که یک صندوق پرچین می تواند شامل دارایی های تنظیم شده به آرامی محدود به سرمایه گذاران معتبر یا نهادی باشد ، به این معنی که صندوق های پرچین به عنوان یک دسته محدود هستند ، مگر اینکه شما آن توضیحات را متناسب کنید.

هزینه صندوق پرچین به طور کلی بالاتر است

سرانجام ، صندوق های تامینی تمایل دارند هزینه های مدیریتی بالاتری را نسبت به ETF ها شارژ کنند. این امر معمولاً به این دلیل است که یک صندوق پرچین بسیار فعال تر مدیریت می شود ، در حالی که یک شرکت به طور کلی ETF را از طریق یک سری قوانین از پیش برنامه ریزی شده و اهداف معاملاتی مدیریت می کند. همچنین به این دلیل است که صندوق های تامینی در ازای هزینه های بزرگ ، بازده های بزرگ را تبلیغ می کنند.

سرمایه گذاران که سعی در انتخاب بین صندوق های پرچین و ETF دارند ، باید تصمیم بگیرند که آیا به دنبال حداکثر رساندن بازده یا ثبات احتمالی هستند. صندوق پرچین می تواند بازده بالایی را فراهم کند ، اما با ریسک بالاتر. ETF به طور کلی بازده های قابل پیش بینی کمتری اما با مشخصات ریسک بسیار کمتری ارائه می دهد.

خط پایین

یک صندوق پرچین ، مشخصات ریسک/بازده ای بزرگ را ارائه می دهد ، اگرچه آنها به موسسات و سرمایه گذاران معتبر محدود هستند. ETF در دسترس همه سرمایه گذاران است و به طور معمول یک صنعت یا شاخص خاص را ردیابی می کند.

نکات سرمایه گذاری

• وجوه مبادله ای مبادله مانند صندوق های متقابل است ، اما به جای اینکه پول را در استخر قرار دهید ، سهام را در بورس اوراق بهادار خریداری می کنید.
• یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند دقیقاً بفهمید کدام سرمایه گذاری برای شما مناسب است. پیدا کردن یک مشاور مالی واجد شرایط لازم نیست سخت باشد. ابزار رایگان SmartAsset با حداکثر سه مشاور مالی که در منطقه شما خدمت می کنند مطابقت دارد و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مسابقات مشاور خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر آماده پیدا کردن مشاور هستید که می تواند به شما در رسیدن به اهداف مالی خود کمک کند ، اکنون شروع کنید.

اعتبار عکس: © iStock. com/damircudic ، © iStock. com/miniseries ، © iStock. com/VM