تنوع

هدف این است که سود خود را به حداکثر برسانید و ضررها را به حداقل برسانید. دریابید که چگونه می توانید از تنوع برای مدیریت خطرات خود هنگام سرمایه گذاری استفاده کنید ، و چگونه می توانید آن را عملی کنید - بدون توجه به بودجه خود.

اگر تاریخ اخیر یک چیز را به ما آموخته است این است که فقط چیزهای زیادی وجود دارد که می توانیم کنترل کنیم. بنابراین ، در یک محیط نامشخص ، درک روشهای مدیریت خطرات در صورت وقوع غیر منتظره از اهمیت بیشتری برخوردار می شود.

قرار دادن تمام تخم های سرمایه گذاری (NEST) در یک سبد می تواند خطرناک باشد. درعوض ، گسترش سرمایه گذاری های خود در محصولات و مناطق مختلف باعث می شود که شما به هر انتخاب دیگری وابسته باشید تا برای شما انجام شود.

این متنوع سازی است - انتخاب انواع مختلف سرمایه گذاری در طیف وسیعی از بازارها که به همان کارهایی که در هر زمان خوب انجام می دهند متکی نیستند. با متنوع سازی سرمایه گذاری های خود ، می توانید اثرات عملکردی را که بد انجام می دهد ، صاف کنید ، در حالی که وقتی دیگران خوب عمل می کنند ، هنوز هم پاداش می گیرند.

چگونه می توان تنوع را برای شما کار کرد ، باران بیاید یا درخشید

تصور کنید که یک ون بستنی را خریداری و اجرا کنید. فروش در روزهای خوب عالی است - شما از پاهای خود هجوم می آورید ، مردم هنگام گرم و آفتابی هوا برای بستنی صف می شوند. تا اینجای کار خیلی خوبه.

اما ، هنگامی که هوا بدتر می شود ، چشم انداز شما چندان آفتابی نیست. وقتی باران می بارد مردم خیلی به بستنی علاقه ندارند ، آنها بیشتر علاقه مند به خشک ماندن هستند. آنها به جای اینکه به دنبال بستنی هنگام باران باشند ، بیشتر به چتر فکر می کنند.

بنابراین اگر قرار است در روزهای آفتابی چترها را در روزهای مرطوب و بستنی بفروشید ، به احتمال زیاد فروش کلی پایدار دارید ، هر آب و هوا. با متنوع سازی در 2 بازار ، تجارت خود را نسبت به تغییر در چیزی که نمی توانید کنترل کنید - هوا را مقاوم تر کرده اید.

تنوع در عمل با گلدان 1000 پوندی

تصور کنید که 1000 پوند برای سرمایه گذاری دارید - بیایید به 3 گزینه ممکن نگاه کنیم:

1. هیچ تنوع دیگری وجود ندارد

سهام را در یک شرکت واحد بخرید

شاید شما برخی از تحقیقات را انجام داده اید ، یا شاید کسی به شما نکته داده شود. یا شما فقط با احساس روده عمل می کنید. هرچه انگیزه شما باشد ، تصمیم می گیرید که تعداد زیادی را در سهام یک شرکت جمع کنید. این ممکن است خوب پیش برود ، ممکن است بد پیش برود ، با این که سهام ممکن است 20 ٪ در سال بعد 20 ٪ بالا یا پایین باشد. در هر صورت ، عملکرد سرمایه گذاری شما کاملاً به قیمت سهم یک شرکت واحد متکی است.

2. برخی از تنوع

یک نمونه کارها از سهام انگلستان را خریداری کنید ، که در شرکت های مختلف پخش شده است

شما خوشحال هستید که در بورس سهام سرمایه گذاری می کنید اما نمی خواهید سرمایه گذاری شما به قیمت سهم هر شرکت واحد وابسته باشد. بنابراین شما سرمایه گذاری خود را در طیف وسیعی از سهام ، ایده آل در شرکت ها در بخش های تجاری مختلف مانند خرده فروشان و شرکت های مهندسی گسترش می دهید. با تنوع در بازار سهام انگلیس می توانید در صورت مبارزات یک بخش از خود محافظت کنید. به این ترتیب ، عملکرد سرمایه گذاری 1000 پوندی شما به جای فقط یک شرکت ، به بازده ای از سبد سهام مرتبط است.

3. تنوع کامل

داشتن سرمایه گذاری های متنوع در بازارهای مختلف گسترش یافته است

شما یک قدم جلوتر می روید و سرمایه گذاری های خود را فراتر از بازار سهام انگلیس پخش می کنید. بنابراین شما مقداری پول نقد نگه می دارید و برخی از اوراق قرضه را خریداری می کنید ، احتمالاً صندوق ای را اضافه می کنید که در سهام از بازارهای بین المللی سرمایه گذاری می کند ، مانند سایر نقاط اروپا ، ایالات متحده و ژاپن. این خطر شما را گسترش می دهد تا عملکرد کلی در چندین نوع مختلف سرمایه گذاری صاف شود.

چگونه می توانید از متنوع سازی بهره مند شوید

در دنیای واقعی ، تصمیم گیری کامل هر زمان غیرممکن است.

هنگام سرمایه گذاری ، انتخاب خود از طیف وسیعی از گزینه های مختلف ، اعتماد شما به هر نوع خاص را که به خوبی کار می کند ، کاهش می دهد. با تنوع ، می توانید تأثیر کلی هر سرمایه گذاری واحد را که بد انجام می دهد ، رقیق کنید.

در مثال های فوق ، گسترش سرمایه گذاری شما در بازارهای مختلف خطرات کلی را کاهش می دهد و به صاف کردن بازده در طولانی مدت کمک می کند.

همیشه موارد فردی وجود خواهد داشت که ممکن است تنوع در کوتاه مدت پرداخت نکند. در مثال سرمایه گذاری 1000 پوندی در بالا ، می تواند این باشد که گزینه اول - شرکت مجرد یک - به همان اندازه نمونه های دوم و سوم عمل می کند. اما سهام شرکت مجرد می تواند به راحتی اخبار بد را کاهش دهد.

همچنین شایان ذکر است که گسترش سرمایه گذاری های شما در انواع مختلف دارایی می تواند شما را از نوسانات بازار کوتاه مدت محافظت کند. این می تواند به شما کمک کند تا تعادل مناسب خطرات و فرصت ها را پیدا کنید و بازده را با گذشت زمان صاف کنید.

متنوع سازی نمی تواند خطرات را کاملاً از بین ببرد ، اما می تواند برای سرمایه گذاری های شما خوب کار کند و به شما کمک کند تا شب راحت تر بخوابید.

متنوع بودن وقتی تازه وارد سرمایه گذاری می شوید

این که آیا شما فقط با سرمایه گذاری مبالغ کوچک شروع کرده اید ، یا در حال حاضر یک گلدان سرمایه گذاری قابل توجهی دارید ، هنوز هم می توانید از تنوع استفاده کنید.

به عنوان مثال ، سرمایه گذاران بزرگ یا کوچک می توانند با استفاده از وجوه ، سرمایه گذاری های خود را متنوع کنند ، که پول بسیاری از سرمایه گذاران مختلف را در یک استخر ترکیب می کند که می تواند برای آنها سرمایه گذاری شود. برخی از صندوق ها در طیف وسیعی از سهام شرکت از یک بورس در یک کشور واحد مانند انگلیس یا ایالات متحده سرمایه گذاری می کنند ، در حالی که برخی دیگر ترکیبی از سهام را در شرکت هایی از سراسر جهان خریداری می کنند.

در همین حال ، وجوه دیگر فقط در اوراق قرضه (نوعی وام ساخته شده توسط سرمایه گذاران به دولت ها یا شرکت ها) سرمایه گذاری می کنند یا در مناطقی مانند فلزات گرانبها یا دارایی سرمایه گذاری می کنند. برخی از وجوه ترکیبی از سهام ، اوراق قرضه و انواع دیگر دارایی ها را در اختیار دارند و همچنین سرمایه گذاری ها را در طیف وسیعی از کشورهای مختلف گسترش می دهند تا به سرمایه گذاران تا آنجا که می توانند به سرمایه گذاران ارائه دهند.

برای سرمایه گذاران باتجربه تر که آمادگی بیشتری برای جستجوی بازده بالقوه بالاتر دارند ، یک قانون خوب این است که هرگونه قرار گرفتن در معرض سرمایه گذاری های پرخطر را تنها 10 ٪ از نمونه کارها خود محدود کنید.

اگر شک کنید ، یک مشاور مالی مستقل می تواند به شما در درک گزینه های موجود کمک کند و در مورد مزایای متنوع سازی سرمایه گذاری های خود بیشتر به شما بگویید.

تا بعدی

5 سوال برای پرسیدن از خود

قبل از سرمایه گذاری ، این سؤالات را بخواهید تا تصمیمات سرمایه گذاری بهتری اتخاذ کنید